OFE w maju br. z dodatnią, choć niską stopą zwrotu

W maju 2014 r. otwarte fundusze emerytalne wypracowały dodatnią stopę zwrotu na poziomie 0,2 proc. W opinii "Rzeczpospolitej"(Nr z 03.06.2014 r.), OFE nie są w stanie polepszyć wyników, ponieważ warszawska giełda wykazuje "bardzo małą płynność wywołaną właśnie zmianami emerytalnymi". Gazeta podaje, iż w ubiegłym miesiącu najlepszym okazał się fundusz Pekao, którego wartość jednostki rozrachunkowej wzrosła o 0,60 proc. Natomiast najsłabiej pieniądze emerytów pomnażał w omawianym czasie fundusz Generali, który osiągnął wzrost wyniku o   0,05 proc., podczas kiedy "indeks szerokiego rynku warszawskiej giełdy WIG wzrósł o 0,34 proc." - pisze dziennik. "Rz" podkreśla, iż majowe wyniki OFE są zbliżone do notowań GPW . Zdaniem dziennika, "wynika to z tego, że po rządowych zmianach w systemie emerytalnym OFE ponad 80 proc. swoich aktywów inwestują w akcje". "Rzeczpospolita" podkreśla, iż od początku 2014 f. fundusze emerytalne są 1,62 proc. nad kreską, a od lutego br., kiedy okrojono je z ponad połowy aktywów stanowiących głównie obligacje OFE, zyskały 2,15 proc.
Marek Sakowski, wiceprezes Pekao PTE twierdzi w gazecie, iż w maju br.   rosły wszystkie klasy aktywów które OFE mają w swoich portfelach. "Rynek giełdowy odreagowywał spadki związane z kryzysem na Ukrainie". Ponadto, inwestorzy giełdowi oczekują na dane co do ilości osób, które zdecydują się na pozostanie w otwartych funduszach emerytalnych.
Jak podaje dziennik, do 2 czerwca br. zaledwie 162 tys. osób postanowiło złożyć stosowną deklarację, by nadal cześć składki emerytalnej odprowadzać do OFE. "Jeśli trend się utrzyma, w funduszach zostanie najwyżej 5 proc. ubezpieczonych". Jednak - pisze "Rz" - statystyki pokazują iż tempo zapisów wyraźnie przyspiesza.

Mała liczba oszczędzających chce pozostać w OFE

Jak przypomina "Gazeta Wyborcza" (Nr z 02.06.2014 r.), rząd dał Polakom tylko cztery miesiące na podjęcie decyzji, dokąd mają płynąć ich składki emerytalne - do OFE czy do ZUS. Termin złożenia stosownej deklaracji w tej sprawie mija z końcem lipca br. Według dziennika, na razie za pozostaniem w otwartych funduszach emerytalnych opowiedziało się jedynie 144 tys. osób. Jeśli taka dynamika utrzyma się - pisze "Wyborcza" - to w prywatnym II filarze pozostanie nieco ponad 2 proc. oszczędzających na starość.
Jeremiego Mordasewicza, eksperta Konfederacji Pracodawców Prywatnych "Lewiatan" nie zaskakuje tak mała liczba oświadczeń. "Obawiam się, że gwałtownie ich nie przybędzie" - mówi w gazecie Mordasewicz.

Mechanizm suwaka wprowadzony przez ustawę emerytalną zachwieje GPW ?

W ramach tzw. mechanizmu suwaka, który wprowadziła przeforsowana ostatnio przez rząd ustawa emerytalna, OFE będą musiały przekazywać rocznie do ZUS nawet ponad 4 mld zł - informuje "Rzeczpospolita"(Nr z 30.05.2014 r.). W opinii dziennika, ten ubytek kapitału na rynku finansowym może zostać uzupełniony dywidendami. Natomiast według   szacunków Ministerstwa Finansów, tylko w 2014 r. suwak „odchudzi" fundusze o około 4,5 mld zł. W kolejnych latach, zdaniem ankietowanych przez gazetę przedstawicieli powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE), kwota ta będzie kształtować się na poziomie 3–4 mld zł. Nic dziwnego, iż to "rodzi ogromne obawy rynku finansowego" - pisze gazeta. "Inwestorzy spekulują, że ujemne saldo napływów wymusi wyprzedaż akcji, co pociągnie kursy w dół." Jednak bessa przez OFE nam nie grozi - podkreśla dziennik.
OFE nie będą zmuszone do wyprzedaży akcji, ponieważ dywidendy wraz z bieżącymi składkami oraz kuponami i wykupami obligacji korporacyjnych z łatwością pokryją płatności „suwakowe – twierdzi w "Rz" Paweł Homiński, wiceprezes Noble Funds TFI. " Podobnie uważa Michał Marczak, szef inwestycji DM mBanku. Jego zdaniem,   przychody z dywidend oraz składek zbilansują szacowany ubytek z tytułu suwaka, wynoszący 4,5-5 mld zł. Ponadto, do końca lipca br. OFE otrzymują także nasze składki jeszcze „na starych" warunkach – mówi Marczak.
Natomiast w przyszłym roku sytuacja ma wyglądać inaczej. Do 28 maja br. deklarację o pozostaniu w OFE złożyło zaledwie 137 tys. osób i jeżeli trend ten się utrzyma, to w OFE pozostanie najwyżej 5 proc. ubezpieczonych. Środków może być zbyt mało, żeby pokryć suwakowy ubytek. Janusz Jankowiak, główny ekonomista Polskiej Rady Biznesu zauważa , że jeśli w funduszach pozostanie nawet 10 proc. obecnych członków i w 2015 r. nastąpi spadek dywidendy ze spółek portfelowych do 2 mld zł, to napływ kapitału do OFE będzie na minusie. "Przy przyjętych rozwiązaniach w zakresie suwaka ujemny efekt skumulowanego napływu netto składek pozostaje funkcją demografii i liczby nowo ubezpieczonych deklarujących przynależność do OFE (...) nawet gdyby w OFE zostało 70 proc. członków, to i tak począwszy od roku 2028 fundusze przestałyby być nabywcami netto akcji" - mówi Jankowiak w dzienniku.
Obecnie trwa proces wychodzenia OFE poza granice Polski. Aktywa otwartych funduszy emerytalnych ulokowane w akcjach zagranicznych wynoszą już 7 mld zł, osiągając poziom najwyższy w historii. Akcje zagraniczne stanowią już ponad 4,6 proc. aktywów OFE.

Rusza pilotaż: zusomaty w placówkach Poczty Polskiej

Rusza pilotażowy projekt ZUS, instalacja automatów czyli tzw. zusomatów do obsługi klientów w placówkach Poczty Polskiej - donosi "Rzeczpospolita" (Nr z 02.06.2014 r. ). Dzięki tym interaktywnym urządzeniom, klienci Poczty Polskiej będą mogli złożyć dokumenty do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych ( zarówno w formie papierowej jak i elektronicznej) oraz uzyskać informacje na temat ubezpieczeń społecznych.
Projekt jest efektem porozumienia podpisanego między Zakładem Ubezpieczeń Społecznych a Pocztą Polską; w pilotażu weźmie udział pięć placówek poczty z Warszawy, Gdańska, Lublina, Rzeszowa oraz Opola - pisze dziennik. Klienci będą mogli zaś korzystać przez najbliższy rok z   zusomatów w placówkach pocztowych, dostępnych dla klientów przez całą dobę i monitorowanych przez pracowników ochrony.
Według gazety, klienci będą mogli m.in. złożyć w formie papierowej dowolny dokument i wniosek z zakresu zadań realizowanych przez ZUS (w tym dokumenty ubezpieczeniowe) oraz otrzymać potwierdzenie ich złożenia; skorzystać z serwisów internetowych ZUS ze szczególnym uwzględnieniem dostępu do Platformy Usług Elektronicznych (PUE) i jej funkcjonalności.
Dariusz Śpiewak, Członek Zarządu ZUS odpowiedzialny za IT i obsługę klientów, podkreśla jednak w "Rz" , że "sama elektronizacja kontaktu z ZUS, zrealizowana za pomocą Platformy Usług Elektronicznych, której częścią są zusomaty, nie wystarczy. Poszukujemy nowych dróg kontaktu z naszymi klientami (...) Akcja udostępnienia urzędomatów w placówkach poczty ma na celu przede wszystkim zwiększenie zainteresowania obywateli nowymi usługami świadczonymi przez ZUS poza siedzibą Zakładu, przy wykorzystaniu nowoczesnych technologii.
Jak informuje "Rzeczpospolita", zusomaty posiadają szereg komponentów ułatwiających korzystanie, m.in. monitor dotykowy, klawiaturę z wbudowaną myszką, przyjazny i intuicyjny interfejs użytkownika. Urządzenia są także przyjazne dla osób niepełnosprawnych.